Net als jij willen wij graag weten met wie we zakendoen. Zo zijn we bijvoorbeeld wettelijk verplicht om van onze zakelijke klanten vast te leggen wie de uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s) zijn. Doel van het achterhalen van de UBO’s? Het tegengaan van financieel economische criminaliteit. Denk aan witwassen, fraude, oplichting en financiering van terrorisme.
Een UBO is dus een persoon die de uiteindelijke eigenaar is of de uiteindelijke zeggenschap heeft over een onderneming, stichting of vereniging.
Beantwoord de volgende vragen om te bepalen wie binnen jouw V&S een UBO is:
"}},{"componentType":"applicationProcess","steps":{"stepList":[{"title":"Wie heeft recht op meer dan 25% van het vermogen?","body":"Staat er bijvoorbeeld in de statuten dat er iemand recht heeft op meer dan 25% van het vermogen? Dan is die persoon een UBO."},{"title":"Zijn er mensen die meer dan 25% van de stemmen hebben?","body":"Staat er in de statuten dat iemand meer dan 25% van de totale stemmen heeft? Dan is die persoon een UBO."},{"title":"Heeft iemand op een andere manier feitelijke zeggenschap?","body":"Soms zijn er personen die geen bestuurder of aandeelhouder zijn, maar de organisatie wel financieren en op die manier toch veel invloed uitoefenen op het beleid. Dan zijn die personen de UBO's."},{"title":"Is geen van de bovenstaande situaties van toepassing?","body":"Dan schrijf je de UBO’s in op basis van het hoger leidinggevend personeel. Dat zijn de (statutaire) bestuurders die ook staan ingeschreven in het handelsregister van KVK. Vaak de voorzitter, penningmeester en secretaris. Bij de meeste verenigingen en stichtingen zijn zij de UBO’s, omdat bovenstaande situaties in principe niet op een vereniging of stichting van toepassing zijn. Controleer voor de zekerheid altijd je statuten."},{"title":"Nu je weet wie de UBO's van je vereniging of stichting zijn, kan je het UBO formulier invullen","body":"In het UBO‑formulier worden dezelfde vragen gesteld als in het stappenplan hierboven. Nu je weet wie de UBO is, kun je het formulier snel invullen.\r\nOnderteken vervolgens het UBO‑formulier en mail het naar: updatengegevens@ing.com.\r\nVermeld in de e-mail het KvK‑nummer of het kenmerk dat in de brief staat die je hierover hebt ontvangen.\r\n\r\nHet UBO formulier mag ondertekend worden door:\r\n- Een wettelijke vertegenwoordiger die is aangemeld en geïdentificeerd bij de ING (vaak een van de bestuurders).\r\n\r\nLet op! ben je een vereniging zonder KVK inschrijving, stuur dan naast het UBO formulier, ook de Verklaring vereniging niet-inschrijvingsplichtig bij de KvK op. Beide formulieren staan hieronder."}]}},{"componentType":"linkList","iconTitle":{"title":"Formulieren"},"textLinks":[{"url":"/zakelijk/klantenservice/je-gegevens-wijzigen/ubo-formulier","text":"UBO formulier voor V&S"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/verklaring-vereniging-zonder-kvk","text":"Verklaring vereniging niet-inschrijvingsplichtig bij de KvK"}]},{"componentType":"linkList","linkListCTA":{"textLink":{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen","text":"Alles voor verenigingen en stichtingen"},"icon":{"transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/95731d9b-ba39-4cbb-9d2d-925c77564226/Artboard","type":"image","width":18,"altTextEN":"\"\"","altTextNL":"\"\"","original":"https://assets.ing.com/m/42e517ebb26928c4/original/Artboard.svg","extension":"svg"}},"iconTitle":{"title":"Ook handig voor verenigingen en stichtingen"},"textLinks":[{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen/tips","text":"Tips voor verenigingen en stichtingen"},{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen/vereniging","text":"Vereniging"},{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen/stichting","text":"Stichting"},{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen/bankzaken","text":"Producten voor verenigingen en stichtingen"},{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen/hobby-en-gezelligheidsvereniging","text":"Hobby- en gezelligheidsvereniging"},{"url":"/zakelijk/verenigingen-en-stichtingen/vereniging-van-eigenaren","text":"Vereniging van eigenaren"}]}]}}}