De Nederlandse overheid houdt toezicht op het financiële systeem in ons land. Daarnaast neemt de overheid maatregelen om illegale financiële activiteiten, zoals het plegen van fraude, het witwassen van geld en het financieren van criminele of terroristische organisaties tegen te gaan. Dit toezicht en deze maatregelen zijn uitgewerkt en vastgelegd in diverse wetten. Het toezicht op banken wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Twee wetten spelen hierin voor ons en onze klanten een belangrijke rol: de Wft en Wwft.
"}},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"Wat betekenen deze wetten voor jou?","richBody":{"value":"Om je gegevens correct vast te leggen en up-to-date te houden, hebben we je hulp nodig. We stellen je vragen als je klant wil worden en vragen je om wijzigingen in je persoonlijke en financiële situatie aan ons door te geven. Soms roept een periodieke controle vragen op over een van je transacties of het gebruik van je rekening. We nemen dan contact met je op en stellen hier vragen over. We weten dat het tijd en moeite kost om te antwoorden en dat je het al druk genoeg hebt. Toch is het belangrijk om tijdig te antwoorden op ons verzoek. Het actueel houden van jouw klantinformatie is belangrijk. Als je niet of niet op tijd reageert, kan je rekening geblokkeerd worden. In het ergste geval moeten wij zelfs de klantrelatie met je beëindigen.
"}},{"title":"De Wft en Wwft","richBody":{"value":"Deze afkortingen staan voor ‘Wet op het financieel toezicht’ en ‘Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering’. Het toezicht vanuit de Nederlandse overheid op financiële instellingen en het hele financiële stelsel is geregeld in de Wft. De Wwft is ingevoerd om illegale financiële activiteiten, waaronder witwassen, fraude en financiering van terrorisme, te voorkomen en terug te dringen. Meer lees je op de site van de Rijksoverheid en in de Bijlage wet- en regelgeving Wft, Wwft en CDD-proces ING.
"}},{"title":"Internationale sancties: wat moet je weten","richBody":{"value":"Als je betalingen doet, verwerken wij deze transacties met de verwachting dat je handelt in overeenstemming met de toepasselijke sanctiewet- en regelgeving. Dit houdt in dat er geen (indirect) betalingen plaatsvinden met personen, bedrijven, organisaties of landen die op de sanctielijsten staan of voor activiteiten met goederen of diensten waarvoor restricties gelden. We houden ons daarbij aan lokale en internationale sanctiewet- en regelgeving (o.a. Europese Unie, Verenigde Naties en Verenigde Staten). Een voorbeeld hiervan zijn de sancties die de Europese Unie heeft opgelegd aan Rusland en Belarus in verband met de situatie in Oekraïne. We hebben hiervoor beleid opgesteld. In landen waar het beleid van ING op het gebied van financiële economische criminaliteit strenger is dan de lokale regels, is het beleid van ING van toepassing. Kijk voor meer informatie over het ING-beleid en de landen waarop dit beleid van toepassing is op Financial Crime Statement (op ING.com). Voor een overzicht van Europese sancties en bijbehorende middelen kan je terecht op europa.eu.
"}},{"title":"Hoe zit het met je privacy?","richBody":{"value":"ING is wettelijk verplicht om je gegevens te verwerken voor Know Your Customer doeleinden. Daarom is dit toegestaan onder de privacywet, de algemene verordening gegevensbescherming (AVG). Op ing.nl/privacy vind je ons Privacy Statement met meer informatie rondom de verwerking van jouw persoonsgegevens
"}}]},{"componentType":"linkList","iconTitle":{"title":"Meer over"},"textLinks":[{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/waarom-kyc","text":"Know Your Customer voor Zakelijke- en Particuliere klanten"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/klant-zijn","text":"KYC - Klant zijn bij ING"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/klant-worden","text":"KYC - Klant worden bij ING"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/belastingplichtig-in-buitenland","text":"KYC - Belastingplichtig in het buitenland"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/hoe-weet-ik-zeker-dat","text":"KYC - Hoe weet ik zeker dat ik door ING word benaderd?"}]}]}}}