De Nederlandse overheid houdt toezicht op het financiële systeem in ons land. Daarnaast neemt de overheid maatregelen om illegale financiële activiteiten, zoals het plegen van fraude, het witwassen van geld en het financieren van criminele of terroristische organisaties tegen te gaan. Dit toezicht en deze maatregelen zijn uitgewerkt en vastgelegd in diverse wetten. Het toezicht op banken wordt uitgevoerd door De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Twee wetten spelen hierin voor ons en onze klanten een belangrijke rol: de Wft en Wwft.
"}},{"accordionList":[{"richBody":{"value":"Om je gegevens correct vast te leggen en up-to-date te houden, hebben we je hulp nodig. We stellen je vragen als je klant wil worden en vragen je om wijzigingen in je persoonlijke en financiële situatie aan ons door te geven. Soms roept een periodieke controle vragen op over een van je transacties of het gebruik van je rekening. We nemen dan contact met je op en stellen hier vragen over. We weten dat het tijd en moeite kost om te antwoorden en dat je het al druk genoeg hebt. Toch is het belangrijk om tijdig op ons verzoek te antwoorden. Het actueel houden van je klantinformatie is belangrijk. Als je niet of niet op tijd reageert, kan je rekening geblokkeerd worden. In het ergste geval moeten wij zelfs de klantrelatie met je beëindigen.
"},"title":"Wat betekenen deze wetten voor jou?"},{"richBody":{"value":"Deze afkortingen staan voor ‘Wet op het financieel toezicht’ en ‘Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme’. Het toezicht vanuit de Nederlandse overheid op financiële instellingen en het hele financiële stelsel is geregeld in de Wft. De Wwft is ingevoerd om illegale financiële activiteiten, waaronder witwassen, fraude en financiering van terrorisme, te voorkomen en terug te dringen. De belangrijkste artikelen uit de Wft en Wwft waarin is opgenomen aan welke eisen cliëntenonderzoek moet voldoen, zijn artikel 1 en 3 Wwft en 3:10 en 3:17 Wft en artikel 14 Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft. De volledige wetteksten zijn te vinden op wetten.nl.
Op basis van deze wetgeving mogen we pas een rekening voor je openen nadat we de juiste gegevens hebben verzameld en beoordeeld. Dit heet cliëntenonderzoek, ook wel Customer Due Diligence (CDD) of Know Your Customer (KYC). We doen dit niet alleen bij het aangaan van een klantrelatie, maar ook periodiek daarna om je gegevens actueel te houden.
Daarom vragen we soms om informatie of documenten. Op basis van de wet moeten we onder andere:
De uitkomsten van het cliëntenonderzoek moeten we vastleggen en onderbouwen met de ontvangen documentatie.
"},"title":"De Wft en Wwft"},{"richBody":{"value":"Als je betalingen doet, verwerken wij deze transacties met de verwachting dat je handelt in overeenstemming met de toepasselijke sanctiewet- en regelgeving. Dit houdt in dat er geen (indirecte) betalingen plaatsvinden met personen, bedrijven, organisaties of landen die op de sanctielijsten staan of voor activiteiten met goederen of diensten waarvoor restricties gelden. We houden ons daarbij aan lokale en internationale sanctiewet- en regelgeving (o.a. Europese Unie, Verenigde Naties en Verenigde Staten). Een voorbeeld hiervan zijn de sancties die de Europese Unie heeft opgelegd aan Rusland en Belarus in verband met de situatie in Oekraïne. We hebben hiervoor beleid opgesteld. In landen waar het beleid van ING op het gebied van financiële-economische criminaliteit strenger is dan de lokale regels, is het beleid van ING van toepassing. Kijk voor meer informatie over het ING-beleid en de landen waarop dit beleid van toepassing is op Financial Crime Statement (op ING.com). Voor een overzicht van Europese sancties en bijbehorende middelen kan je terecht op europa.eu.
"},"title":"Internationale sancties: wat moet je weten"},{"richBody":{"value":"ING is wettelijk verplicht om je gegevens te verwerken voor Know Your Customer-doeleinden. Daarom is dit toegestaan onder de privacywet, de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Op ing.nl/privacy vind je ons Privacy Statement met meer informatie rondom de verwerking van je persoonsgegevens
"},"title":"Hoe zit het met je privacy?"}],"componentType":"accordion"},{"componentType":"linkList","iconTitle":{"title":"Meer over"},"textLinks":[{"text":"Know Your Customer voor Zakelijke en Particuliere klanten","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/waarom-kyc"},{"text":"KYC - Klant zijn bij ING","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/klant-zijn"},{"text":"KYC - Klant worden bij ING","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/klant-worden"},{"text":"KYC - Belastingplichtig in het buitenland","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/belastingplichtig-in-buitenland"},{"text":"KYC - Hoe weet ik zeker dat ik door ING word benaderd?","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/hoe-weet-ik-zeker-dat"}]}]},"hasMacro":false,"id":"d5b1a575-4168-4aa2-99e7-991bbb87f587","localeString":"nl-NL","mainHeaderZone":{"backLink":{"textLink":{"text":"Ken je klant (KYC)","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc"}},"componentType":"productHeader","coreHeader":{"body":"We houden ons aan deze wet- en regelgeving en dragen zo bij aan een integer financieel stelsel.","headerImage":{"extension":"jpg","original":"https://assets.ing.com/m/3ca5b00df10592f6/original/reputable-fund-managers-1920.jpg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/612cd16e-d321-4ac8-af41-3fea75517be9/reputable-fund-managers-1920","type":"image","width":1920},"subtitle":"Niet alleen ING vindt het belangrijk om haar klanten goed te kennen. Diverse Nederlandse en internationale wetten en regels verplichten ons om bepaalde informatie van onze klanten te controleren en vast te leggen.","title":"KYC - Wetten en Regels"}},"publishDate":"2026-06-26T11:13:26.451+02:00"}}