UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner, ofwel Uiteindelijk Belanghebbende. Een UBO is een persoon die een belang heeft in een organisatie. Bijvoorbeeld als de uiteindelijke eigenaar van een organisatie of als degene die zeggenschap heeft over een organisatie. Dit kunnen ook meerdere personen zijn.
ING hanteert de volgende typen UBO:
"}},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"1. UBO op basis van aandeelhouderschap","richBody":{"value":"Persoon die direct of indirect meer dan 25% van de aandelen houdt.
Persoon die direct of indirect meer dan 25% van de stemrechten in de algemene vergadering heeft.
"}},{"title":"3. UBO op basis van economisch belang","richBody":{"value":"Persoon die direct of indirect meer dan 25% van het economisch belang (aanspraak op winst of reserves) houdt.
"}},{"title":"4. UBO op basis van feitelijke zeggenschap","richBody":{"value":"Persoon die via een belangrijke stem op een andere manier dan hierboven genoemd invloed kan uitoefenen, maar zelf geen bestuurder is.
LET OP: dit type is enkel relevant indien er nog geen UBO is geïdentificeerd op basis van één van bovenstaande 4 typen.
Indien er nog geen persoon als UBO is geïdentificeerd dan zijn de statutair bestuurders, vennoten of maten UBO op basis van hoger leidinggevend personeel. Wanneer je organisatie een KVK-inschrijving heeft, staan deze daar als zodanig vermeld. Dit kunnen bijvoorbeeld ook de voorzitter, penningmeester of secretaris zijn.
"}}]},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Zijn er UBO's met meer dan één belang? Kies dan van bovenaf voor het eerste belang dat van toepassing is. Voorbeeld: valt een persoon onder de definitie van UBO op basis van aandelen én onder de definitie van UBO op basis van stemrechten? Dan hoef je deze persoon enkel als UBO op basis van aandelen aan ons door te geven.
Een Uiteindelijk Belanghebbende (UBO) is niet hetzelfde als een Vertegenwoordiger. Kijk hier voor meer informatie over het wijzigen van een vertegenwoordiger of gemachtigde.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Waarom moeten organisaties UBO's doorgeven?"},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"Waarom moet ik mijn UBO's doorgeven?","richBody":{"value":"ING is in het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Wet op het financieel toezicht (Wft) verplicht om de UBO's van onze zakelijke klanten vast te leggen en deze gegevens actueel te houden. Dit om de integriteit van de financiële sector en van ING zelf, nu en in de toekomst, te waarborgen. Om deze reden is het van belang dat wij beschikken over de actuele gegevens van jouw vertegenwoordigers en UBO’s.
Sinds maart 2022 is het voor de meeste ondernemingen verplicht om de UBO’s te registreren in het UBO-register bij KVK. Dit maakt het wel zo inzichtelijk én draagt bij aan de bestrijding van fraude, witwassen en terrorismefinanciering. Heb jij het UBO-register al ingevuld? Kijk op de website van KVK of dit nodig is voor jouw onderneming.
"}},{"title":"Waarom moet ik mijn UBO's zowel bij KVK als ING doorgeven?","richBody":{"value":"Naast dat je de UBO’s moet opgeven in het UBO-register van KVK dien je deze ook nog aan ons door te geven middels het UBO-formulier. ING mag deze gegevens helaas niet uit KVK overnemen.
"}},{"title":"Waarom moet ik mijn UBO's wel registeren bij ING maar niet bij KVK?","richBody":{"value":"
ING heeft door de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) een onderzoeksplicht voor al haar klanten. Het kan dus voorkomen dat je geen registratieplicht hebt voor het UBO-register, maar dat ING je wel vraagt om de UBO’s door te geven. Dat is bijvoorbeeld het geval bij VVE's.
"}}]},{"componentType":"sectionTitle","title":"Wie zijn de UBO's van mijn organisatie?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Jouw organisatie bepaalt met behulp van deze informatie zelf wie de UBO's zijn. ING of KVK kan je hier niet in adviseren.
UBO's bepalen van een: (link naar KVK)
Is de organisatie een VVE, kies dan voor Vereniging (volledig rechtsbevoegd)
"}},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"Kerkgenootschap","richBody":{"value":"1. Staat er in de statuten een rechtsopvolger vermeld bij ontbinding van het kerkgenootschap? Dan is er sprake van UBO op basis van economisch belang.
2. Is bovenstaande niet het geval? Dan worden de bestuursleden in de meeste gevallen aangemerkt als UBO op basis van Hoger leidinggevend personeel. Zoals bijvoorbeeld de voorzitter, de secretaris en de penningmeester.
"}},{"title":"Eenmanszaak","richBody":{"value":"Heb je een verzoek per brief ontvangen om UBO's aan te leveren als eenmanszaak dan lijkt het of je niet goed staat geregistreerd in onze administratie. Stuur dan een e-mail met je organisatienaam, volledige adres inclusief postcode, onder vermelding van het kenmerk van de brief naar: updatengegevens@ing.com en geef aan dat jouw organisatie een eenmanszaak is.
"}}]},{"componentType":"sectionTitle","title":"Wat heb ik nodig om het UBO-formulier in te vullen?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Het is belangrijk dat de vertegenwoordigers bekend bij ING ook bij KVK staan vermeld als bestuurders (mits er sprake is van een KVK-inschrijving). Wanneer dit (nog) niet het geval is kunnen wij de ingestuurde UBO-gegevens niet verwerken.
Voor het invullen van het formulier is (ten minste) de volgende informatie benodigd:
De term entiteit wordt gebruikt om een bestaande rechtspersoon/organisatie of onderneming aan te duiden. Hierbij spreek je dan over een juridische entiteit.
"}},{"title":"Ik wil de structuur van mijn organisatie verduidelijken via een organogram. Hoe maak ik een organogram?","richBody":{"value":"Kijk op onze pagina over het organogram voor meer informatie.
"}},{"title":"Wat is een vereniging met beperkte rechtsbevoegdheid?","richBody":{"value":"Een vereniging met beperkte rechtsbevoegdheid wordt ook wel een informele vereniging genoemd. Voor deze rechtsvorm is een KVK-inschrijving niet verplicht. Dat kan bijvoorbeeld een lokale gezelligheidsvereniging of een lokale muziekclub zijn.
"}},{"title":"Wat is een vereniging met volledige rechtsbevoegdheid?","richBody":{"value":"Een vereniging met volledige rechtsbevoegdheid wordt ook wel een formele vereniging genoemd. Voor deze rechtsvorm is een KVK-inschrijving verplicht.
"}},{"title":"Moet ik UBO-gegevens aanleveren als eenmanszaak?","richBody":{"value":"Heb je een verzoek per brief ontvangen om UBO's aan te leveren als eenmanszaak, dan lijkt het of je niet goed staat geregistreerd in onze administratie. Stuur dan een e-mail met je organisatienaam, volledige adres inclusief postcode, onder vermelding van het kenmerk van de brief naar: updatengegevens@ing.com en geef aan dat je een eenmanszaak bent.
"}}]},{"componentType":"sectionTitle","title":"Hoe geef ik mijn UBO's door?"},{"componentType":"cards","cards":[{"componentType":"serviceCard","cardType":"service","cardSize":"small","title":"UBO's opgeven","intro":"Geef de UBO's van je organisatie door met het UBO formulier.","image":{"transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/50ff7f01-3adc-4687-9ef1-78b4477b1c44/woman-laptop-horizontal-flip","type":"image","width":1920,"original":"https://assets.ing.com/m/11ebb56f95a3cf18/original/woman-laptop-horizontal-flip.jpg","extension":"jpg"},"link":{"url":"/zakelijk/klantenservice/je-gegevens-wijzigen/ubo-formulier"}}]},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Onderteken het ingevulde UBO-formulier. Mail dit vervolgens naar updatengegevens@ing.com onder vermelding van het kenmerk dat we in de brief vermelden of onder vermelding van je KVK-nummer. Je krijgt gelijk een ontvangstbevestiging. Wel zo handig om te weten dat het formulier goed is aangekomen.
Bij aanvullende vragen over het UBO-formulier zullen we contact opnemen via e-mail op het e-mailadres waarmee het formulier of de verklaring is aangeleverd. Het e-mailadres zal niet voor commerciele doeleinden gebruikt worden.
Let op: wanneer je UBO-formulieren voor meerdere organisaties aanlevert, het verzoek om deze in aparte e-mails (met daarbij het juiste kenmerk) aan te leveren.
"}},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"Is mijn UBO-formulier aangekomen bij ING?","richBody":{"value":"Alleen als je ons e-mailadres updatengegevens@ing.com onder vermelding van het kenmerk dat we in de brief vermelden of onder vermelding van je KVK nummer gebruikt, krijgt je een ontvangstbevestiging. Wel zo handig om te weten dat het formulier goed is aangekomen.
"}},{"title":"Moet ik een persoon die geen UBO meer is afmelden?","richBody":{"value":"Wanneer er sprake is van een wijziging in de eigendomsstructuur vragen we je de UBO-informatie te updaten. Via 'Bevoegdheren beheren' in MINGZ kun je een persoon als UBO afmelden. Een andere mogelijkheid is door het UBO-formulier in te vullen en te mailen naar updatengegevens@ing.com, onder vermelding van je KVK-nummer. De huidige UBO-gegevens worden dan overschreven door de nieuw aangeleverde UBO-informatie.
"}},{"title":"Wat is het postadres voor aanlevering van een UBO-formulier?","richBody":{"value":"Opsturen per post kan, maar liever niet. De verwerkingstijd is dan langer, het is minder goed voor het milieu. Daarnaast ontvang je geen ontvangstbevestiging als je het formulier per post opstuurt.
Wil je het toch per post sturen? Stuur de gegevens dan, o.v.v. het kenmerk dat we in de brief vermelden of je KVK-nummer, naar:
ING
Antwoordnummer 40620
8900 TA Leeuwarden
Ja, een ING medewerker kan je helpen uitleg te geven over de vraag. Maar we kunnen je niet helpen bij het bepalen van de UBO's. Klik hier voor de mogelijkheden om contact op te nemen. Bijvoorbeeld via Chat, dan word je doorgeleid en heb je chat contact met een ING medewerker.
"}},{"title":"Mag ik ook vragen mailen naar updatengegevens@ing.com?","richBody":{"value":"Dit e-mailadres kan niet gebruikt worden voor vragen. E-mails met vragen worden niet behandeld.
Klik hier voor de mogelijkheden om contact op te nemen. Let op: een ING medewerker kan je helpen uitleg te geven over de vraag. Maar we kunnen je niet helpen bij het bepalen van de UBO's.
"}}]},{"componentType":"sectionTitle","title":"Wie mag het UBO-formulier ondertekenen?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Het UBO formulier mag ondertekend worden door:
De pagina Wie mag de UBO verklaring ondertekenen? – ING geeft meer informatie over de vertegenwoordigers per rechtsvorm en het ondertekenen van het UBO-formulier.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Hoe weet ik of ik UBO-informatie moet aanleveren?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Als wij de UBO-gegevens van jouw bedrijf of organisatie nodig hebben, bijvoorbeeld omdat we ze nog niet hebben of omdat ze verouderd zijn, dan sturen wij daarover een brief. Ook maken we gebruik van e-mail en zetten we een bericht klaar in de inbox van Mijn ING Zakelijk.
Het is daarom belangrijk dat het correspondentieadres van je bedrijf of organisatie goed staat geregistreerd en dat we je kunnen bereiken per e-mail.
"},"textLinks":[{"url":"https://mijnzakelijk.ing.nl/banking/settings/organisationdetails","text":"Correspondentieadres nu checken"}]},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"Ik heb meerdere brieven gekregen, moet ik voor iedere organisatie de UBO-gegevens updaten?","richBody":{"value":"ING heeft de wettelijke plicht om van onze zakelijke klanten vast te leggen wie de UBO's zijn. Dit betekent dat wij de gegevens van iedere organisatie afzonderlijk van je willen ontvangen als je bij meerdere organisaties betrokken bent met een Zakelijke Rekening bij ING.
"}},{"title":"Mijn organisatie heeft meerdere rekeningnummers, is het aanleveren van één formulier voldoende?","richBody":{"value":"Op het UBO formulier hoef je maar één rekeningnummer op te geven. Ondanks dat je maar één rekeningnummer hoeft in te vullen op het UBO formulier, worden de UBO's vastgelegd op klant-/organisatieniveau. Dit betekent dat de UBO's voor alle rekeningnummers onder je organisatie geupdate worden.
"}},{"title":"lk heb nog (een kopie van) een eerder aangeleverd UBO-formulier liggen, kan ik die nogmaals opsturen?","richBody":{"value":"Het is mogelijk dat jouw eerder aangeleverde UBO-formulier niet voldoet aan de eisen van de meest recente wetgeving. Wij willen je vragen het formulier opnieuw in te vullen en naar ons op te sturen.
"}},{"title":"Het bestuur van mijn organisatie wisselt over 1 à 2 maanden. Moet ik alsnog nu het UBO-formulier aanleveren?","richBody":{"value":"Ja, graag ontvangen wij van jou de huidige informatie. Zodra er een wijziging plaatsvindt kan je deze wijzigingen weer aan ons doorgeven.
"}},{"title":"Moet ik mijn UBO's jaarlijks aanleveren?","richBody":{"value":"Het kan zijn dat wij UBO's jaarlijks uitvragen. Ook kan het voorkomen dat daar langere tijd tussen zit.
Wij kunnen de uitvraag doen via de volgende kanalen:
Ja, dat is mogelijk in Mijn ING Zakelijk of de ING App onder 'Bevoegdheden beheren'.
"}}]},{"componentType":"sectionTitle","title":"Ik heb een herinnering ontvangen, is het formulier in goede orde ontvangen?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Door drukte in het verwerken van de formulieren die bij ons binnenkomen kan het zijn dat de verwerking langer in beslag neemt dan je van ons gewend bent. Ook kan het gebeuren dat jouw reactie en de herinnering elkaar kruisen. Wanneer je al gereageerd hebt, kan je de herinnering als niet verzonden beschouwen.
"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"Wat gebeurt er als ik niet op tijd de gevraagde informatie doorgeef aan ING?"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"Wees gerust, we zullen niet zomaar overgaan tot het blokkeren van jouw Zakelijke Rekening. Je ontvangt nog een aantal herinneringen. Wanneer je de gevraagde informatie uiteindelijk niet bij ons aanlevert, moeten wij helaas jouw rekening(en) blokkeren. Dit betekent dat je geen betalingen meer kunt doen; je kunt alleen nog bedragen ontvangen. Uiteindelijk kan het niet aanleveren van de gevraagde informatie ertoe leiden dat ING de bankrelatie met jou zal heroverwegen.
"}},{"componentType":"accordion","accordionList":[{"title":"Mag ING mijn rekening zomaar blokkeren?","richBody":{"value":"ING heeft de wettelijke plicht om de gegevens van onze zakelijke klanten te actualiseren. Zodra er gegevens ontbreken mag ING jouw rekening blokkeren.
"}},{"title":"Kan mijn G-rekening ook worden geblokkeerd?","richBody":{"value":"De brief die je hebt ontvangen heeft geen betrekking op de G-rekening, maar op de Zakelijke Rekening(en) die je in je bezit hebt.
"}},{"title":"Wat moet ik doen als ik het niet eens ben met dit besluit? Kan ik een klacht indienen?","richBody":{"value":"Wij horen graag jouw mening. Persoonlijk contact is dan een fijne manier om met jou in gesprek te gaan. Je kunt jouw klacht indienen of melden op diverse manieren. Klik hier voor de mogelijkheden om contact op te nemen.
"}},{"title":"Mijn rekening is geblokkeerd, wat nu?","richBody":{"value":"
Lever de UBO-gegevens zo snel mogelijk aan zodat we je rekening kunnen deblokkeren. Zodra we de gegevens hebben ontvangen en verwerkt, wordt je rekening binnen één werkdag weer gedeblokkeerd. Als er nog iets aangepast moet worden in de UBO-verklaring, sturen we een e-mail naar het adres waarmee je de verklaring hebt opgestuurd. Controleer daarom regelmatig je e-mail en kijk ook in je spamfolder, zodat je geen belangrijke berichten mist. Geen bericht ontvangen? Controleer of je de UBO-verklaring naar het juiste e-mailadres stuurt, dat moet zijn: updatengegevens@ing.com. Zodra je de UBO verklaring stuurt moet je hiervoor ook een ontvangstbevestiging ontvangen, zo weet je dat deze goed is aangekomen.
"}},{"title":"Is het mogelijk om uitstel te krijgen voor het aanleveren van de UBO-gegevens?","richBody":{"value":"Het is belangrijk dat je voor de uiterlijke datum de UBO-gegevens aanlevert om te voorkomen dat je Zakelijke Rekening wordt geblokkeerd. Lukt het toch niet om de UBO-gegevens op tijd aan te leveren en wil je uitstel? Neem in dit geval op met de klantenservice zakelijk om te kijken of er in jouw situatie uitstel mogelijk is.
"}}]},{"componentType":"linkList","iconTitle":{"title":"Meer over"},"textLinks":[{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc","text":"Klantonderzoek - KYC - CDD"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/je-gegevens-wijzigen/ubo-formulier","text":"UBO formulier"},{"url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/organogram-aanleveren","text":"Aanleveren organogram"}]},{"componentType":"feature","featureName":"survey-starter?surveyName=19a9140c-df14-4681-9687-78f6e0556cbe&withCard=true"}]}}}