{"type":"document","data":{"id":"d905a9ba-7db3-4ed1-9ab1-9090e672e435","localeString":"nl-NL","publishDate":"2026-04-02T14:25:33.212+02:00","contentType":"onecms:productPage","hasMacro":false,"flexPageMetadata":{"afmBanner":false,"robotInstruction":{"noIndex":false,"noFollow":false},"description":"Welke drie indicatoren helpen je een inschatting te maken in strijd tegen money laundering?"},"mainHeaderZone":{"componentType":"productHeader","coreHeader":{"body":"Bij het inschatten van het risico dat je in aanraking komt met bedrijven die betrokken zijn bij witwassen, kun je kijken naar de landen van waaruit je handelspartner opereert. Waar is de afnemer gevestigd? In welk land vindt de levering plaats? Uit welk land komt de betaling?","headerImage":{"transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/5883a875-b829-4218-becd-d3201b781d4b/A-close-up-of-terrestrial-globes","type":"image","width":4733,"original":"https://assets.ing.com/m/390fde18fb137cc5/original/A-close-up-of-terrestrial-globes.jpg","extension":"jpg"},"title":"Trade-based Money Laundering","subtitle":"Risicolanden"},"backLink":{"textLink":{"url":"/zakelijk/internationaal-ondernemen/trade-based-money-laundering","text":"Trade-based Money Laundering"}}},"flexZone":{"flexComponents":[{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"<p>Er is een aantal landen waarin bedrijven relatief vaker betrokken zijn bij witwassen. Factoren die daarbij een rol spelen zijn:</p><ol><li>het land beschikt over een grote informele economie;</li><li>het land staat bekend als een belastingparadijs;</li><li>het is bekend dat het land zwakke controles op witwassen en terrorismefinanciering heeft.</li></ol><p>Daarnaast zien we dat bedrijven en banken uit landen van de voormalige Sovjet-Unie vaker betrokken zijn. Dit is uitgebreid beschreven in de zogenaamde Russian Laundromat zaak (zie hieronder).</p>"}},{"componentType":"sectionTitle","title":"3 indicatoren om in te schatten dat je te maken hebt met crimineel geld"},{"componentType":"paragraph","richBody":{"value":"<p>Als je internationaal zaken doet, kun je in ieder geval onderstaande drie indicatoren gebruiken om in te schatten of het risico dat je te maken krijgt met crimineel geld hoger is dan normaal.</p>"}},{"componentType":"paragraph","title":"1. Landen met een verhoogd risico op belastingontwijking","richBody":{"value":"<p><span><span><span><span>Sommige landen hebben een verhoogd risico op het gebied van belastingontwijking. De Europese Commissie publiceert een lijst met dergelijke landen. Klik <a href=\"https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/high-risk-third-countries-and-international-context-content-anti-money-laundering-and-countering_en\">hier </a>voor de lijst van de Europese Commissie.</span></span></span></span></p>"}},{"componentType":"paragraph","title":"2. Anti-witwas ranglijst","richBody":{"value":"<p>Check <a href=\"https://www.baselgovernance.org/asset-recovery/basel-aml-index/public-ranking\">hier</a> de risico-classificatie per land voor witwassen en terrorismefinanciering die is samengesteld door het Basel Instituut.</p>"}},{"componentType":"paragraph","title":"3. Russian Laundromat","richBody":{"value":"<p>Lees <a href=\"https://www.occrp.org/en/laundromat/the-russian-laundromat-exposed/\">hier</a> meer over de grootste zaak van Trade-based Money Laundering die tot nu toe aan het licht is gekomen.</p><p>In deze zogenaamde ‘Russian Laundromat’-zaak komen banken en bedrijven uit de volgende landen relatief vaak voor:</p><ul><li>China</li><li>Cyprus</li><li>Estland</li><li>Letland</li><li>Litouwen</li><li>Moldavië</li><li>Rusland</li><li>Verenigde Arabische Emiraten</li><li>Zwitserland</li></ul>"}},{"componentType":"cta","textLink":{"url":"/zakelijk/internationaal-ondernemen/trade-based-money-laundering","text":"Terug naar het overzicht"}}]}}}