We monitoren voortdurend onze klanten en het betaalverkeer van onze klanten. Daarbij zijn we alert op opvallende transacties. Bijvoorbeeld transacties van en naar landen waar ING geen zaken mee wil doen, transacties waarbij sprake is van internationale sancties of omdat er een groter risico is op financieel-economische criminaliteit.
Het kan zijn dat we naar aanleiding van onze controles vragen hebben. Het KYC Center neemt dan contact met je op. We vragen dan bijvoorbeeld waarom een bepaalde betaling is gedaan, of waar inkomende bedragen vandaan komen. Dit betekent niet dat we je niet vertrouwen of dat je iets verkeerd hebt gedaan. Maar alleen door het continu monitoren en begrijpen van het betaalverkeer kunnen we financieel-economische criminaliteit, witwaspogingen en andere illegale of schadelijke praktijken tegengaan. Zo houden we samen jouw financiën, onze bank en de samenleving veilig.
"},"title":"Monitoring op transacties en periodieke controle"},{"richBody":{"value":"Nee, de ondersteuning door Transactie Monitoring Nederland (TMNL) van ING bij het bestrijden van financiële criminaliteit is gestopt.
"},"title":"Werkt ING samen met TMNL (Transactie Monitoring Nederland)?"},{"richBody":{"value":"Als klant van ING sta je niet stil. Je verhuist, je organisatie heeft een nieuwe vertegenwoordiger, of de stichting waar je je voor inzet benoemt een nieuw bestuur. Allemaal veranderingen waarvan wij op de hoogte willen en moeten zijn. Geef het daarom aan ons door als er iets verandert in je privésituatie. Als we informatie missen, nemen we contact met je op. Zo blijven we up-to-date!
Zo wijzig je je gegevens
In je brief of bericht staat precies welke documenten nodig zijn. Denk hierbij aan:
Over je identiteit
Je financiële situatie
Hoe je je rekening gebruikt
We vragen alleen wat nodig is, niet meer.
"},"title":"Welke documenten hebben jullie nodig bij het klantonderzoek?"},{"richBody":{"value":"We willen het je zo makkelijk mogelijk maken. Maar zonder de juiste informatie mogen we bepaalde diensten niet aanbieden.
Hebben we na een paar keer vragen, nog geen gegevens van je gekregen dan:
De rekening stopzetten doen we alleen als we dit wettelijk verplicht zijn.
"},"title":"Wat gebeurt er als ik niet reageer op het KYC onderzoek?"},{"richBody":{"value":"Als klant vertrouw je ons je bankzaken toe. Je kunt er dan ook op rekenen dat wij zorgvuldig met je geld en gegevens omgaan.
Wil je klant bij ons worden? Dan hebben we je persoonsgegevens nodig. Ook stellen we een aantal vragen. Bijvoorbeeld over je bron van inkomsten.
Ben je al klant? Dan stellen we ook regelmatig vragen om je gegevens up-to-date te houden. Je situatie kan veranderen, en dat is heel normaal. Misschien heb je een nieuwe baan, ben je verhuisd of zijn je inkomsten anders geworden.
Verder houden we het betalingsverkeer in de gaten. Soms stellen we daarom vragen over je transacties. Het kennen van onze klant en hun financiële activiteiten noemen we KYC. Dat staat voor ‘Know Your Customer’.
Omdat banken verplicht zijn informatie up‑to‑date te houden, vragen we je af en toe om gegevens opnieuw te controleren. Zo blijft jouw dossier volledig en actueel.
"},"title":"Waarom stellen jullie nu alweer vragen aan mij in een klantonderzoek?"},{"richBody":{"value":"Je vindt de vragen in de berichtenbox van de ING App of bij je berichten in Mijn ING.
"},"title":"Waar kan ik de KYC vragenlijst vinden?"},{"richBody":{"value":"Dat komt omdat we nog niet alle informatie hebben die nodig is.
Om je gegevens correct vast te leggen en up-to-date te houden, hebben we je hulp nodig. Wil je klant worden? Dan stellen we je vragen. Ben je al klant? Dan vragen we je om wijzigingen in je persoonlijke en financiële situatie aan ons door te geven.
We checken regelmatig wat er gebeurt op je rekening. En soms roept dit vragen op over een van je transacties of het gebruik van je rekening. We vragen dan om een toelichting.
We snappen dat het tijd en moeite kost om te antwoorden. Toch is het belangrijk om op tijd te antwoorden op ons verzoek. Het actueel houden van jouw klantinformatie is belangrijk.
"},"title":"Waarom blijf ik herinneringen ontvangen over mijn KYC onderzoek?"},{"richBody":{"value":"ING monitort transacties om ongebruikelijke activiteiten tijdig te herkennen.
Dat betekent dat we soms vragen stellen wanneer:
We leggen altijd uit waarom we contact opnemen.
We monitoren voortdurend onze klanten en het betaalverkeer. Zo houden we samen jouw financiën, onze bank en de samenleving veilig.
Bij dat monitoren zijn we alert op opvallende transacties. Bijvoorbeeld transacties van en naar landen waar ING geen zaken mee wil doen. Of transacties waarbij sprake is van internationale sancties of omdat er een groter risico is op financieel-economische criminaliteit.
Het kan zijn dat we naar aanleiding van onze controles vragen hebben. Het KYC Center neemt dan contact met je op. We vragen dan bijvoorbeeld waarom een bepaalde betaling is gedaan, of waar inkomende bedragen vandaan komen. Dit betekent niet dat we je niet vertrouwen of dat je iets verkeerd hebt gedaan. Maar alleen door het continu monitoren en begrijpen van het betaalverkeer kunnen we financieel-economische criminaliteit, witwaspogingen en andere illegale of schadelijke praktijken tegengaan.
"},"title":"Waarom voeren jullie mijn transactie niet uit?"},{"richBody":{"value":"We hebben soms meer achtergrondinformatie nodig. Daarom stellen we je hier enkele vragen over.
We helpen je graag veilig bankieren.
Daarom willen we zeker weten wie onze klanten zijn. Dat noemen we klantonderzoek, of Know Your Customer (KYC). Alle banken in Nederland zijn verplicht dit onderzoek te doen. Zo voorkomen we samen fraude, witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit.
We begrijpen dat sommige vragen persoonlijk kunnen voelen. Toch zijn ze nodig om je bankzaken veilig te houden, voor jezelf én voor de samenleving.
"},"title":"Wat is het doel van deze KYC vragenlijst als jullie toch alles kunnen zien?"},{"richBody":{"value":"Twijfel je? We vragen via mail of SMS nooit om in te loggen. Moet je iets doen? Dan zie je dat terug in de ING App en in Mijn ING. Bij twijfel kan je altijd telefonisch contact opnemen. In elk bericht staat een telefoonnummer.
We vragen op de volgende manieren om je informatie:
Als we je naar informatie vragen gebruiken wij diverse begrippen. ‘Know Your Customer’ en ‘KYC’ komen het vaakst voorbij. Maar ook ‘Ken Uw Klant’, Klantonderzoek, KYC onderzoek of ‘Customer Due Diligence’, ook wel afgekort als CDD. Informatieverzoeken kunnen bijvoorbeeld gaan over bepaalde transacties.
"},"title":"Hoe weet ik of de KYC-vragen echt afkomstig zijn van ING?"}],"componentType":"accordion"},{"componentType":"linkList","iconTitle":{"title":"heb je vragen?"},"textLinks":[{"text":"Alle KYC informatie","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc"}]},{"componentType":"linkList","iconTitle":{"title":"Meer over"},"textLinks":[{"text":"Know Your Customer voor zakelijke klanten","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/waarom-kyc"},{"text":"KYC - Klant worden bij ING","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/klant-worden"},{"text":"KYC - Wetten en Regels","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/wetten-en-regels"},{"text":"KYC - Belastingplichtig in het buitenland","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/belastingplichtig-in-buitenland"},{"text":"KYC - Hoe weet ik zeker dat ik door ING word benaderd?","url":"/zakelijk/klantenservice/kyc/hoe-weet-ik-zeker-dat"}]}]},"hasMacro":false,"id":"b69c7a62-501b-45ba-ae44-900c16a731d5","localeString":"nl-NL","mainHeaderZone":{"backLink":{"textLink":{"text":"Service en contact","url":"/particulier/klantenservice"}},"componentType":"productHeader","coreHeader":{"body":"Daarom monitoren we je transacties en stellen we soms vragen over je huidige situatie of over betalingen die je hebt gedaan of hebt ontvangen. Zo houden we je gegevens zoveel mogelijk up-to-date. Samen zorgen we ervoor dat jouw gegevens bij ons actueel zijn en voldoen aan de huidige wet- en regelgeving.","headerImage":{"extension":"jpg","original":"https://assets.ing.com/m/d3246a54aff5bf8/original/A-smiling-woman-sits-at-a-table-with-a-cup-of-coffee-and-talks-on-the-phone.jpg","transformBaseUrl":"https://assets.ing.com/transform/2d77c679-373b-4061-98ea-7a6ae662d54c/A-smiling-woman-sits-at-a-table-with-a-cup-of-coffee-and-talks-on-the-phone","type":"image","width":4779},"subtitle":"Ook als je al klant bent bij ING, willen én moeten we goed weten wie je bent en wat je doet.","title":"KYC - Klant zijn bij ING"}},"publishDate":"2026-06-18T11:54:44.348+02:00"}}